Les systèmes bancaires, et en particulier les plateformes de Core Banking, constituent le système nerveux des institutions financières. Leur compromission peut entraîner des pertes financières massives, une violation de la confiance des clients et des sanctions réglementaires sévères. La sécurisation de ces environnements exige une expertise technique pointue et une connaissance approfondie des spécificités sectorielles.

Sécurité des systèmes Core Banking

Les solutions Core Banking comme Temenos T24, Oracle Flexcube ou Finacle centralisent l'ensemble des opérations bancaires. Leur sécurisation implique :

• Sécurisation des accès : Authentification multi-facteurs, gestion des privilèges et contrôle d'accès basé sur les rôles (RBAC).
• Chiffrement des données : Protection des données financières sensibles en transit et au repos.
• Surveillance des accès privilégiés (PAM) : Enregistrement et audit de toutes les sessions administrateurs pour prévenir et détecter les abus internes.
• Ségrégation des environnements : Isolation stricte entre production, recette et développement pour éviter les fuites et les modifications non autorisées.

Tests d'intrusion bancaires

Les banques doivent soumettre leurs systèmes à des tests d'intrusion spécialisés couvrant les applications bancaires, les canaux digitaux (web, mobile, API), les infrastructures réseau et les systèmes de messagerie financière. Ces tests doivent être réalisés par des équipes certifiées et maîtrisant les spécificités du secteur bancaire.

Conformité SWIFT CSP

Pour les banques membres du réseau SWIFT, la conformité au Customer Security Programme (CSP) est obligatoire. Elle impose 11 contrôles de sécurité obligatoires couvrant la restriction de l'accès Internet, la protection des environnements sensibles, la gestion des identifiants et la détection des anomalies sur le réseau SWIFT.

Lutte contre la fraude

La fraude bancaire, qu'elle soit interne ou externe, représente une menace permanente. Les mécanismes de défense incluent l'analyse comportementale des transactions, la détection des conflits d'intérêts, les contrôles de quatre yeux sur les opérations sensibles et les audits inopinés des comptes à haut risque.

Sahel Cyber réalise des audits bancaires spécialisés, des tests d'intrusion sur les systèmes Core Banking et accompagne ses clients dans la conformité SWIFT CSP et la mise en place de contrôles anti-fraude robustes.